特大跨国诈骗伪造信用卡17天套现88万
北青网-北京青年报讯 近日，朝阳警方破获一起特大跨国金融诈骗案。该团伙主犯张某利用“黑客”手段盗取外国人的信用卡资料制成伪卡，然后在国内寻找有POS机终端的用户套现。警方查明，该团伙在短短17天内，就利用大屯路上的一家服装店的POS机套现88万元。
■小服装店内
巨额境外刷卡记录被怀疑
近日，中国银行北京分行工作中发现，一张境外信用卡不到20天，在亚运村一中行POS机上消费上百笔，金额近90万元，怀疑为境外伪造信用卡（简称“伪卡”）交易。5月7日，该行保卫处向朝阳警方报警。
经警方了解，5月6日，该分行信用卡部监测到亚运村街道“倩倩服装店”POS机，在今年4月10日至27日期间，有142笔境外信用卡交易，其中成功 48笔，失败94笔，不成功率超过60%，消费金额886225元，极不正常，从以往鉴别经验看，境外“伪卡”交易可能性极大。
5月 7日晚，朝阳警方找到了位于大屯飘亮购物广场的“倩倩服装店”老板陈女士，她回忆说，4月8日，熟人王某打电话找她借POS机，称有境外游客买中国字画，想刷卡消费，碍于面子，陈女士答应了。4月10日，王某到陈女士处第一次将POS机借走。在随后半个月里，王某又陆续借了三次POS机，一般都是晚上快下班时来拿，第二天上午还回来，最后一次三、四天后才送回来。
次日，办案民警通过陈女士将王某约到服装店，将嫌疑人王某抓获。经审查，王某自己有一个为企业和个人代办POS机和办理信用卡的代办公司。他交待，从陈女士处借来的POS机并非自己使用，而是又转借给了杨某、马某两名男子，这两人自己并不认识，他们是通过网络其刊登的代办信息联系到他本人的。开始，杨某是想让其代理申办个POS机，但一直办不下来，因杨某不断催问，王某只好先借陈女士的POS机给杨某，至于其用POS机做什么并不太清楚。
但每次借用POS机，杨某都给王某1万到1.5万元不等的租借费，杨某先后付给其4.2万元租借费。王某又将其中的1.6万元给了陈女士，前三次每次给了2000元，最后一次给了陈女士1万元。
■从犯相继落网
警方掌握案件犯罪流程
5月12日，朝阳警方分别在杨某暂住地富力城8B-1805室、马某的暂住地双桥路东柳西里33-6-501室将两人抓获归案。二人交待了伙同张某利用境外伪卡在境内POS机上刷卡套现的犯罪事实。
今年3月，杨某找到马某一块喝酒，席间，杨称手头紧，听说用境外信用卡在境内POS机交易套现能弄到钱，两人一拍即合。两人当场分工，马某找人申办 POS机，杨某负责联系购买境外伪卡。经网上查询，马某找到王某为其申办POS机相关手续，王某满口答应，而杨某也通过网络，联系到为他人办理刷卡套现业务的张某，张某称自己有境外伪卡，但要杨某提供POS机，所得套现金额五五分。然而过去一个多月，王某应允为其代办的POS机迟迟办不下来，马某多次催问王某，情急之下，王某从陈女士处借来POS机应急。
据杨某交待，王某第一次将POS机交到他手上，就在飘亮广场外停车场，转手他又把POS机给了等在这里的张某。据杨某讲，张某十分警觉，每次都将POS机拿走套现，他和马某并未见过境外伪卡，至于如何操作POS机套现更是一无所知。
据警方介绍，其作案分工和套现流程为：王某借来POS机给杨某，杨某再转交给张某。张某利用“黑客”手段获取境外持卡人的信息，将信息刷入空白卡制成伪卡，然后持伪卡在POS机上消费。其数据反馈到银行，银行确认在这个POS机上的消费后，把钱划到特约商户账户，也就是POS机主的账户，机主再从银行把这笔钱提出来给王某，王某再把钱给杨某等人。
套现的88万元现金，除张某拿走35万元，其余被杨某拿走关键字：信用卡
