银行员工内外勾结转账挂失135万
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鄱阳农村信用社两名员工内外勾结，克隆银行柜员卡和授权卡，将储蓄户定期存款17万余元转走，并挂失118万元的存款即将转账。8月11日，鄱阳警方将两名嫌疑人从办公室带走。10小时后，两嫌疑人交代了这起诈骗案的犯罪事实。在警方的审讯中，嫌疑人说，诈骗只是为了过上奢侈的生活。
银行17万余元定期存款不翼而飞
8月10日，鄱阳农村信用社。
“你好。我取一下钱。”村民徐兴（化名）走近银行的柜台，拿着一张存单要求提前支取定期存款1.2万元。柜员严小青（化名）立刻给徐兴办理业务。但屏幕跳出的信息让严小青大吃一惊，徐兴的存款状态显示余额不足并已挂失。
“8月7日为什么办理了挂失业务？是不是忘了密码？”严小青清楚地记得，这笔1.2万元的定期业务是她今年7月6日亲手办理的，便随口问道。
“我最近根本没来过四十里街信用社，更没有挂失。”徐兴坚定地回答。严小青立即打电话询问经办挂失的会计胡军（化名），但得到的回答是否定。为不引起波动，严小青向领导汇报了此事。随后，严小青给徐兴兑付了取款。
送走客户后，储蓄所迅速开始查找问题的根源，竟发现一连串未设密码的定期账户皆显示空额，都转给了3个神秘没有关联的外地人户头内，还有更多密码定期账户被挂失。经统计，11笔17万余元定期存款被异地ATM机取走，33笔有密码定期存款118万元被挂失，7天过后又有被划走的可能。如此看来，有人侵入了电脑系统。
案发后，鄱阳县公安局经侦大队迅速赶赴现场。民警根据调阅的储蓄系统转账资料、监控录像、取款资料等相关证据，排除了黑客侵入系统的可能，认定是内部人员复制伪造业务卡侵入的作案方式。
“民警从3个神秘的外地人开户账号，申请开户信息反复琢磨。远的有重庆的、商水县的，近的有修水县的，三者没有必然关系。经手办理开户的柜员反复回忆是2个年轻人，操普通话口音，分3次前后不到一个小时内开的户。”办案民警介绍说，监控录像显现了开户人的体貌特征，但遗憾是录像清晰度不够理想，只能辨出轮廓，无法找到明显的生理特征。
“在侦查过程，我们发现非法侵入信用社储蓄微机系统，并实施转账，有3个必要条件：柜员卡、管理卡及密码，三者缺一不可。”民警说，但在这起案件中，有人通过业务微机操作。被侵入终端明确显示四十里街信用社主任、会计专人掌握的柜员卡和管理卡进入被侵入IP地址，并操作了转账和挂失。
浮出水面的“嫌疑人”是该社会计胡军。但当警方在进一步深入调查后，胡军的嫌疑被排除。
监控录像迫使两“内贼”办公室现形
持卡人作案已被排除。是真卡被盗用还是真卡被复制？警方分析认为，真卡被盗用是源于管理上的问题，信用系统严密的管理制度，似乎没有空子可钻，持卡人也反映真卡仍在本人手里没有脱管，是不是有其他渠道被克隆呢？
警方从省金融监控系统传来的侵入IP地址显现，终端位于鄱阳桐山信用社的一台办理业务的电脑，操作了一系列进入系统，实施转账，打出批量数据的环节。
桐山信用社有3名工作人员，二女一男均为柜员，能够自由使用该社电脑。警方在调取一个星期之内的监控录像时，发现8月7日上午11时30分，一名身穿白色衬衣的男工作人员在另一女工作人员离开后，关掉电源，活动画面瞬间消失，监控中断。白衣男子正是该社柜台员邹锋仁（化名）。
12日上午，邹锋仁在办公室被警方带走接受调查。面对民警的询问，邹锋仁交代了作案经过。随后，另一名嫌疑人即古南信用社柜员杨贤（化名）也被警方带走调查。
